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#39 – IoT – MWC

Entrevista. Tecnología Financiera: mi asesor financiero es un robot

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La Tecnología Financiera Moneyfarm está basada en una tecnología punta y en el conocimiento de especialistas humanos para simplificar las inversiones y hacerlas accesibles. La empresa está invirtiendo en inteligencia artificial y en el aprendizaje automático y ha adquirido recientemente el bot conversacional Ernest. Directindustry e-magazineentrevistó a Paolo Galvani, cofundador y presidente de Moneyfarm.

 

DirectIndustry e-magazine:  ¿Por qué se lanzó Moneyfarm?

Paolo Galvani:  Giovanni Daprà y yo fundamos Moneyfarm en 2011 para llenar un vacío que veníamos observando en el mercado de inversiones: el asesoramiento financiero tradicional seguía siendo inaccesible para muchos y las opciones en línea existentes no ofrecían asesoramiento a un precio asequible. Moneyfarm combina la alta eficiencia de la tecnología con la empatía humana y la pericia financiera para proporcionar asesoramiento y soluciones de inversión rentables. Es un gestor de patrimonio digital que ayuda a las personas a asegurar y a hacer crecer su capital para proteger su futuro. A través de nuestra plataforma de inversión en línea, ofrecemos asesoramiento sobre carteras de fondos negociados en bolsa (ETF) diseñadas para garantizar un crecimiento sostenible a través de una cartera de activos diversificados.

DirectIndustry e-magazine:  ¿Qué tecnología que se encuentra detrás de todo esto?

Paolo Galvani:  Utilizamos una tecnología que permite a cada inversor encontrar su cartera de inversión ideal de acuerdo con su perfil. Cada nuevo cliente rellena un cuestionario en el momento de registrarse. Los algoritmos que hemos desarrollado a nivel interno hacen coincidir a cada inversor con un perfil basándose en la tolerancia al riesgo. A continuación, el inversor recibe una cartera que constituye y gestiona específicamente nuestro equipo de especialistas en inversiones, según el estilo de gestión que le corresponde.

DirectIndustry e-magazine:  ¿Cuáles son los beneficios para el usuario?

Paolo Galvani:  Los inversores pueden tardar a veces incluso más de una semana en obtener asesoramiento financiero por parte de un asesor. En Moneyfarm reducimos esta espera a unos segundos. Este proceso más efectivo nos permite mantener los costes bajos y hacer que el asesoramiento financiero sea accesible para todos. También fuimos el primer robot asesor del Reino Unido con una aplicación móvil full-service que permite a los usuarios acceder a sus inversiones en cualquier momento a través de una interfaz muy fácil de usar.

DirectIndustry e-magazine:  ¿Cómo cree que la inteligencia artificial mejora los servicios financieros en general?

Paolo Galvani:  La inteligencia artificial mejora los servicios financieros introduciendo un nuevo enfoque sobre el cliente. Ha permitido a las empresas utilizar enormes cantidades de datos transaccionales y de comportamiento para desarrollar carteras y nuevos productos adaptados a las necesidades de los clientes que continuarán evolucionando a medida que cambie la situación.

DirectIndustry e-magazine:  ¿Cómo le gustaría que evolucionara su tecnología?

Paolo Galvani:  Moneyfarm confía en la tecnología para ofrecer a sus clientes un asesoramiento personalizado y económico en materia de inversiones. Nos esforzamos constantemente por mejorar este proceso. El Open Banking,esto es, abrir los sistemas de información de los bancos y compartir parte de los datos de sus clientes con la competencia, es una gran oportunidad para el sector de la gestión de patrimonios. La tecnología es la piedra angular del Open Banking. Permite que las personas utilicen sus hábitos de consumo y la información relativa a su capital para obtener un asesoramiento más personalizado y de mejor calidad. El Open Banking simplificará sobremanera la planificación financiera. Además, Moneyfarm se ha preparado para el Open Banking con la adquisición de Ernest, el bot conversacional dotado de IA y especializado en la gestión de activos financieros.

DirectIndustry e-magazine:  ¿Puede decirnos más acerca de Ernest y cómo cree que el aprendizaje automático ayudará a su empresa en el futuro?

Paolo Galvani:  Somos el primer robot asesor que utiliza la tecnología del bot conversacional para ayudar a las personas a gestionar su dinero e inversiones. La tecnología de Ernest tiene la capacidad de aprovechar el comportamiento transaccional cotidiano de los clientes, imprescindible para que Moneyfarm pueda seguir ofreciendo un asesoramiento financiero más personalizado que refleje patrones de consumo más amplios.

 

Traducido del inglés por Sergio Mataix Molina


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